今日，汇丰控股发布最新报告指出，在满足富裕人士的多种需求方面，人工智能（AI）尚无法取代人类财富顾问。该报告基于益普索对约1万名富裕及高净值人士的调查，结果显示62%的受访者仍将专业人士视为投资想法的主要来源，而仅有12%认为AI是影响投资决策的最重要因素。汇丰国际财富管理及卓越理财CEO巴里·奥伯恩强调，尽管客户越来越多地使用AI来了解不同选择，但在真正作出投资决定时，他们仍然重视可信赖的财富顾问所提供的判断、背景分析和责任担当。

麦肯锡认为，对于流动资产不超过100万美元的客户，AI很可能逐步取代人类顾问。与此同时，花旗集团选择增聘数百名财富顾问，以把握AI带来的业务增长机会。年龄也是影响态度的重要因素，汇丰调查显示，下一代富裕人士可能更愿意将更多任务交给AI，降低对人类顾问的依赖。Z世代和千禧一代，大致涵盖45岁及以下人群，在所有主要金融任务中，都更倾向于将AI与人类顾问结合使用。调查还显示，人类顾问最难被取代的并非数据处理能力，而是判断、验证和个性化解读的能力。汇丰表示，客户最看重的顾问能力包括运用专业判断、核验信息、发现AI生成数据中的错误，以及结合个人情况解释复杂数据。投资者主要使用AI开展分析和研究、辅助制定策略，并为自己的投资想法获得第二意见。